L'ED enquête sur Mudrex et Instadapp pour 4 940 Cr de transferts

L'Enforcement Directorate (ED), l'agence indienne de lutte contre la criminalité financière, a ouvert des enquêtes visant les plateformes crypto Mudrex et Saber.money, ainsi que le protocole de finance décentralisée (DeFi) Instadapp et sa plateforme Fluid. Elles portent sur des transferts de fonds transfrontaliers présumés non autorisés, pour plus de 4 940 crores de roupies.

Le bureau régional de Bengaluru a perfectionné trois sites à Bengaluru et un au Madhya Pradesh le 27 octobre, en vertu de la section 37 du Foreign Exchange Management Act (FEMA) de 1999. L'enquête vise l'usage présumé de stablecoins, notamment l'USDT et l'USDC, pour déplacer de l'argent hors des circuits autorisés.

Les accusations de l'agence

Dans le dossier Mudrex et Saber.money, l'ED évoque, selon ses premiers éléments, des violations du FEMA supérieures à 4 600 crores de roupies. Elle désigne RPFAS Technologies Pvt Ltd, société basée à Bengaluru, comme exploitante des deux plateformes. Celle-ci vanterait ouvertement des transferts internationaux instantanés en cryptomonnaies sans autorisation de la Banque centrale (RBI). Les plateformes auraient aussi proposé des services de conversion, permettant de transformer des INR, USD ou EUR en actifs numériques, puis de retirer les fonds vers des comptes bancaires. Dans un message sur X, l'agence mentionne également des sociétés écrans dans des paradis fiscaux, d'importantes transactions de gré à gré et des paiements à l'étranger via des plateformes comme Binance et Bybit.

Dans l'affaire distincte d'Instadapp et de Fluid, les infractions présumées atteignent environ 40 millions de dollars (près de 380,6 crores de roupies). Instadapp est un protocole DeFi déployé sur Ethereum, qui permet de prêter, d'emprunter et d'échanger des cryptoactifs via des contrats intelligents. Selon l'ED, les entités concernées sont immatriculées à l'étranger (États-Unis, Singapour, îles Vierges britanniques, Dubaï) mais gérées depuis l'Inde. Certaines n'auraient ni bureaux ni salariés à leur adresse officielle, et les fonds d'investisseurs étrangers auraient transité par des comptes à l'étranger avant d'arriver en Inde pour payer des dépenses.

Une deuxième opération en quelques mois

En juin, l'ED avait déjà perquisitionné six sites liés à cinq plateformes de Bengaluru : Transak, Carret, Xpat, Onramp.money et Onmeta, et gelé des comptes contenant environ 6 crores de roupies.

Les cryptomonnaies restent non réglementées en Inde, mais les gains sont taxés à 30 % et chaque transaction supporte 1 % de TDS. Le mois dernier, une commission parlementaire des finances a qualifié cette classe d'actifs de « à haut risque ». Les allégations demeurent préliminaires.