인도 ED, Mudrex·Instadapp 암호화폐 송금 4,940억 루피 조사

인도 집행국(ED)이 암호화폐 플랫폼 Mudrex와 Saber.money, 탈중앙화금융(DeFi) 프로토콜 Instadapp 및 관련 플랫폼 Fluid를 외환관리법(FEMA) 위반 혐의로 조사하고 있습니다. ED는 승인받지 않은 국경 간 자금 이전 규모가 4,940억 루피(4,940 Cr)를 넘는다고 밝혔습니다.

ED 벵갈루루 지역사무소는 10월 27일 FEMA 제37조에 따라 벵갈루루 3곳과 마디아프라데시주 1곳을 압수수색했습니다. 조사의 핵심은 USDT, USDC 같은 스테이블코인을 활용해 공식 경로 밖에서 해외 송금을 했다는 의혹입니다.

Mudrex·Saber.money 혐의

ED는 두 서비스에 대한 예비 조사에서 FEMA 위반 규모가 4,600억 루피를 넘는 것으로 나타났다고 설명했습니다. 운영사로는 벵갈루루 소재 RPFAS Technologies Pvt Ltd를 지목했습니다. ED는 "인도 중앙은행(RBI)의 승인이 없는데도 암호화폐를 이용한 즉시 국경 간 송금을 공공연히 홍보하고 있다"고 밝혔습니다.

또 루피, 달러, 유로를 디지털 자산으로 바꾸고 다시 은행 계좌로 인출할 수 있는 온·오프램프 서비스가 국경 간 송금에 쓰였다고 주장했습니다. ED는 X 게시물에서 조세회피처의 페이퍼컴퍼니, 대규모 장외(OTC) 거래, Binance와 Bybit 등을 통한 해외 지급 정황도 확인했다고 밝혔습니다.

Instadapp·Fluid 건

별도 조사 대상인 Instadapp는 이더리움 기반으로 대출, 차입, 교환 기능을 제공하는 DeFi 프로토콜입니다. ED는 약 4,000만 달러(약 380.6억 루피) 규모의 위반이 있었다고 봅니다. 관련 법인이 미국, 싱가포르, 영국령 버진아일랜드, 두바이에 등록돼 있지만 실제로는 인도에서 관리됐고, 일부는 등록 주소에 사무실이나 직원이 없었다고 주장했습니다. 해외 투자자 자금은 외국 계좌를 거쳐 인도로 들어왔다는 것입니다.

이번이 최근 몇 달 사이 공개된 두 번째 유사 조사입니다. ED는 6월 Transak, Onmeta 등 5개 플랫폼 관련 6곳을 수색하고 약 6억 루피가 든 계좌를 동결했습니다. 인도에서 암호화폐는 여전히 규제 밖에 있으며 양도차익에 30% 세금과 거래마다 1% TDS가 부과됩니다. 의회 재무상임위원회는 지난달 이를 "고위험" 자산으로 분류했습니다.