PowerUp Money、1000万ドル調達 AI資産運用を強化

投信助言から総合的な資金計画へ

創業者兼CEOのプラティーク・ジンダル氏は「誰もが質の高い投資助言を受けられるようにすることから始めた。今はAIにより、従来よりはるかに低いコストで、資産運用担当者のような包括的な体験をデジタルで提供できる」と述べた。調達額の大部分は、個別の資金計画と継続的なポートフォリオ指南を提供するAI資産運用マネージャーの開発に投じるという。

ジンダル氏はフィンテック大手Uni Cardsの共同創業者でもあり、2025年に投資信託のポートフォリオ管理を支援するPowerUpを立ち上げた。同社によると顧客は150万人を超え、プラットフォーム上で追跡される投資信託の残高は2.5兆ルピー以上。投信助言の有料サービス「PowerUp Elite」の有料会員は10万人を超える。

新サービスElite PrimeとInfinite

新たな姿への第一歩が、デジタル完結型の資産助言サービス「Elite Prime」の開始だ。AIウェルスコーチとパーソナルアシスタントを備え、利用者の資金目標、リスク特性、既存の保有資産を踏まえて、運用管理や投資判断を支援する。

さらに、マネージド型の資産助言サービス「Infinite」をより幅広い顧客層に広げる方針だ。より手厚い支援を求める投資家向けで、個別の資金計画、ポートフォリオ構築、複数資産への配分、目標別の戦略、継続的な運用管理、専任アドバイザーによるサポートを組み合わせる。同社によれば、Infiniteは開始から約9カ月で運用資産残高(AUM)が約500億ルピーに達したという。