La ED investiga a Mudrex e Instadapp por ₹4.940 Cr en cripto

La Dirección de Cumplimiento de India (ED, por sus siglas en inglés) ha abierto investigaciones contra las plataformas cripto Mudrex y Saber.money, así como contra el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) Instadapp y su plataforma Fluid, por presuntas transferencias transfronterizas de fondos no autorizadas por más de 4.940 crores de rupias.

La oficina zonal de Bengaluru registró el 27 de octubre tres inmuebles en Bengaluru y uno en Madhya Pradesh, al amparo de la sección 37 de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA) de 1999. Las pesquisas se centran en el presunto uso de criptomonedas, en especial stablecoins como USDT y USDC, para mover dinero fuera de los canales autorizados.

Qué sostiene la agencia

En el caso de Mudrex y Saber.money, la ED afirma que sus indagaciones preliminares apuntan a infracciones de la FEMA superiores a 4.600 crores de rupias. Identificó a RPFAS Technologies Pvt Ltd, con sede en Bengaluru, como operadora de ambas plataformas, y asegura que anunciaba abiertamente transferencias internacionales instantáneas con criptomonedas sin autorización del banco central (RBI). Las plataformas también habrían ofrecido servicios de entrada y salida, que permitían convertir INR, USD o EUR en activos digitales y retirar el dinero a cuentas bancarias. En una publicación en X, la agencia añadió que detectó sociedades pantalla en paraísos fiscales, grandes operaciones OTC y pagos en el extranjero mediante plataformas como Binance y Bybit.

En el caso separado de Instadapp y Fluid, la ED calcula infracciones de unos 40 millones de dólares (alrededor de 380,6 crores de rupias). Instadapp es un protocolo DeFi sobre Ethereum que permite prestar, tomar prestado e intercambiar criptoactivos mediante contratos inteligentes. Según la agencia, las entidades vinculadas se constituyeron en el extranjero (EE. UU., Singapur, Islas Vírgenes Británicas y Dubái), pero se gestionaban desde India. Algunas no tendrían oficinas ni empleados en sus domicilios registrados, y el dinero de inversores extranjeros pasaba por cuentas en el exterior antes de llegar a India para cubrir gastos.

Segunda operación en pocos meses

En junio, la ED ya registró seis inmuebles vinculados a cinco plataformas de Bengaluru: Transak, Carret, Xpat, Onramp.money y Onmeta, y congeló cuentas con unos 6 crores de rupias.

Las criptomonedas siguen sin regulación en India, aunque las ganancias tributan al 30 % y cada operación soporta un 1 % de TDS. El mes pasado, una comisión parlamentaria de finanzas calificó este activo de «alto riesgo». Las acusaciones son, por ahora, preliminares.