ED проверяет Mudrex и Instadapp из-за крипто-переводов на ₹4940 крор

Управление по обеспечению исполнения законов Индии (ED) начало расследование возможных нарушений закона о регулировании иностранной валюты (FEMA). Объекты проверки — криптоплатформы Mudrex и Saber.money, а также DeFi-протокол Instadapp и связанная с ним платформа Fluid. Речь идёт о несанкционированных трансграничных переводах более чем на 4940 крор рупий (1 крор равен 10 млн).

Региональное отделение ED в Бангалоре 27 октября провело обыски по трём адресам в Бангалоре и одному в штате Мадхья-Прадеш на основании статьи 37 FEMA 1999 года. Расследование касается предполагаемого использования криптовалют, прежде всего стейблкоинов USDT и USDC, для переводов денег за рубеж в обход разрешённых каналов.

В чём обвиняют платформы

По предварительным данным ED, нарушения в случае Mudrex и Saber.money превышают 4600 крор рупий. По делу Instadapp и Fluid ведомство называет сумму около 40 млн долларов (примерно 380,6 крор рупий).

ED назвало компанию RPFAS Technologies Pvt Ltd из Бангалора, которая управляет Mudrex и Saber.money. По версии ведомства, она открыто рекламировала мгновенные трансграничные переводы в криптовалюте без разрешения Резервного банка Индии (RBI). Платформы также предлагали услуги on-ramp и off-ramp: обмен INR, USD и EUR на цифровые активы и вывод средств на банковские счета. Следователи сообщают также о фиктивных компаниях в налоговых гаванях, крупных OTC-сделках и выплатах за рубеж через такие платформы, как Binance и Bybit.

Instadapp работает на блокчейне Ethereum и через смарт-контракты позволяет кредитовать, занимать и обменивать криптоактивы. ED утверждает, что связанные структуры зарегистрированы в США, Сингапуре, на Британских Виргинских островах и в Дубае, но управлялись из Индии. Часть из них, как говорится, не имела офисов и сотрудников по юридическим адресам, а средства иностранных инвесторов шли через зарубежные счета, а затем в Индию на расходы.

Не первое дело

Это уже второе подобное расследование, о котором ведомство сообщило за последние месяцы. В июне ED провело обыски по шести адресам, связанным с пятью платформами из Бангалора: Transak, Carret, Xpat, Onramp.money и Onmeta, и заморозило счета примерно на 6 крор рупий.

Криптовалюты в Индии остаются нерегулируемыми, но облагаются налогом на прирост капитала 30% и удержанием TDS 1% с каждой операции. Парламентский комитет по финансам в прошлом месяце признал сектор «высокорисковым», сославшись на отмывание денег, торговлю людьми, радикализацию и подозрительные операции.