Razorpay: sąd odrzucił wniosek założycieli ws. sprawy SFIO

SFIO wskazało Mathura, dyrektora etatowego, i Kumara, dyrektora zarządzającego, jako oskarżonych. Chodzi o braki w weryfikacji klientów biznesowych, w tym procedurze KYC (poznaj swojego klienta), oraz o niedostateczną staranność w monitorowaniu transakcji firmy Mad Elephant Network Technology (MENTPL). Według śledczych MENTPL prowadziła nielegalną działalność pożyczkową przez współpracę z NBFC X10 Financial Services, stosowała agresywne metody windykacji i uzyskała bezprawne korzyści w wysokości 56,63 mld rupii (₹56,63 Cr). Razorpay miał być pośrednikiem płatności, a zastępca prokuratora generalnego mówił w sądzie o transakcjach na ok. ₹320 Cr.

SFIO bada sieć 33 firm, które rzekomo założono na słupów przez Jilian Consultants India, spółkę zależną Fininty.

Jak bronili się założyciele?

Mathur i Kumar twierdzili, że SFIO przekroczyło uprawnienia, bo Razorpay nie było wśród 33 firm z rządowego nakazu śledztwa z 2022 roku. Argumentowali też, że agregatorzy płatności nie mają ustawowego obowiązku pełnego KYC, bo spoczywa on na bankach, a zwykłe zaniedbanie nie jest przestępstwem. Podnosili również przedawnienie, brak winy umyślnej i brak bezpośredniego związku z MENTPL.

Sąd powołał się na art. 212(14) indyjskiej ustawy o spółkach, który pozwala ścigać także osoby pośrednio lub bezpośrednio związane ze sprawami badanej firmy. Dodał, że rola samego Razorpay może wyjść na jaw w toku sprawy, choć firma nie jest obecnie oskarżona, i że przy wniosku o umorzenie nie można prowadzić „mini-procesu”.

Razorpay planuje IPO o wartości ₹5000-6000 Cr przy wycenie ok. 5 mld dolarów. Debiut ma nastąpić między styczniem a marcem 2027, a szczegóły oferty pojawią się w zaktualizowanym prospekcie DRHP.