ED bada Mudrex i Instadapp: przelewy krypto za 4940 mld rupii

Indyjska Dyrekcja ds. Egzekwowania Prawa (ED) wszczęła postępowania w sprawie domniemanych naruszeń ustawy o zarządzaniu dewizami (FEMA). Dotyczą one platform kryptowalutowych Mudrex i Saber.money oraz protokołu zdecentralizowanych finansów (DeFi) Instadapp wraz z platformą Fluid. Chodzi o nieautoryzowane transfery transgraniczne o wartości ponad 4940 crore rupii (1 crore to 10 mln).

Biuro regionalne ED w Bengaluru przeprowadziło 27 października przeszukania w trzech lokalizacjach w Bengaluru i jednej w stanie Madhya Pradesh, na podstawie art. 37 FEMA z 1999 roku. Śledztwa dotyczą wykorzystania kryptowalut, zwłaszcza stablecoinów USDT i USDC, do przekazywania pieniędzy za granicę poza autoryzowanymi kanałami.

Zarzuty wobec Mudrex i Instadapp

Wstępne ustalenia dotyczące Mudrex i Saber.money wskazują według ED na naruszenia przekraczające 4600 crore rupii. W sprawie Instadapp i Fluid urząd mówi o kwocie około 40 mln dolarów, czyli ok. 380,6 crore rupii.

ED wskazała spółkę RPFAS Technologies Pvt Ltd z Bengaluru, która prowadzi Mudrex i Saber.money. Według urzędu firma otwarcie reklamowała natychmiastowe przelewy zagraniczne za pomocą kryptowalut, choć nie ma zgody banku centralnego RBI. Platformy miały też oferować usługi on-ramp i off-ramp, czyli zamianę INR, USD czy EUR na aktywa cyfrowe i wypłatę środków na konta bankowe. Śledczy wskazują również na spółki w rajach podatkowych, duże transakcje OTC oraz wypłaty za granicą przez giełdy takie jak Binance i Bybit.

W sprawie Instadapp, działającego w sieci Ethereum i umożliwiającego m.in. pożyczanie i wymianę aktywów przez smart kontrakty, ED twierdzi, że powiązane podmioty zarejestrowano w USA, Singapurze, na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych i w Dubaju, lecz zarządzano nimi z Indii. Część miała nie mieć biur ani pracowników pod adresem rejestracji. Środki od zagranicznych inwestorów trafiały na zagraniczne konta, a potem do Indii na pokrycie wydatków.

Kontekst regulacyjny

To drugie takie postępowanie ujawnione w ostatnich miesiącach. W czerwcu ED przeszukała sześć lokalizacji związanych z pięcioma platformami z Bengaluru: Transak, Carret, Xpat, Onramp.money i Onmeta, a także zamroziła konta z około 6 crore rupii.

Kryptowaluty pozostają w Indiach nieuregulowane, ale podlegają 30-proc. podatkowi od zysków kapitałowych i 1-proc. TDS od każdej transakcji. Parlamentarna komisja finansów uznała w zeszłym miesiącu ten rynek za „wysokiego ryzyka”, wskazując na pranie pieniędzy, handel ludźmi, radykalizację i podejrzane transakcje.