ED, Mudrex ve Instadapp'ı 4.940 crore rupilik kripto transferlerinde inceliyor

Hindistan Uygulama Dairesi (ED), Mudrex ve Saber.money kripto platformları ile merkeziyetsiz finans (DeFi) protokolü Instadapp ve bağlı platformu Fluid hakkında Yabancı Döviz Yönetimi Yasası (FEMA) kapsamında soruşturma başlattı. İddia, 4.940 crore rupiyi (1 crore = 10 milyon) aşan yetkisiz sınır ötesi fon transferleri.

ED'nin Bengaluru Bölge Ofisi, 27 Ekim'de FEMA'nın 37. maddesi uyarınca Bengaluru'da üç, Madhya Pradesh'te bir adreste arama yaptı. Soruşturma, özellikle USDT ve USDC gibi stablecoin'lerin yetkili kanalların dışında para transferi için kullanıldığı iddiasına odaklanıyor.

Mudrex ve Instadapp iddiaları

Kurumun açıklamasına göre Mudrex ve Saber.money ile ilgili ön bulgular 4.600 crore rupiyi aşan olası ihlallere işaret ediyor. Instadapp/Fluid dosyasında ise yaklaşık 40 milyon dolarlık (yaklaşık 380,6 crore rupi) ihlal öne sürülüyor.

ED, Mudrex ve Saber.money'yi işleten Bengaluru merkezli RPFAS Technologies Pvt Ltd'yi öne çıkardı. Kuruma göre şirket, Hindistan Merkez Bankası'ndan (RBI) yetkisi olmamasına rağmen kripto ile anında sınır ötesi para transferi reklamı yapıyor. Platformların ayrıca INR, USD ve EUR gibi para birimlerini dijital varlığa çeviren, sonra bu tutarı banka hesaplarına çekmeye olanak veren on-ramp ve off-ramp hizmetleri sunduğu belirtildi. ED ayrıca vergi cennetlerindeki paravan şirketleri, büyük OTC işlemlerini ve Binance ile Bybit gibi platformlar üzerinden yurt dışı ödemelerini tespit ettiğini söyledi.

Ethereum üzerinde çalışan ve akıllı sözleşmelerle borç verme, borç alma ve takas imkânı sunan Instadapp için ED, bağlantılı şirketlerin ABD, Singapur, Britanya Virjin Adaları ve Dubai'de kurulduğunu ancak Hindistan'dan yönetildiğini iddia ediyor. Bazı şirketlerin kayıtlı adreslerinde ofis veya çalışanı bulunmadığı, yurt dışı yatırımcılardan gelen paranın yabancı banka hesapları üzerinden Hindistan'a aktarıldığı öne sürülüyor.

Daha önceki operasyon

Bu, ED'nin son aylarda açıkladığı ikinci benzer soruşturma. Haziran'da kurum, Bengaluru merkezli beş platformla (Transak, Carret, Xpat, Onramp.money, Onmeta) bağlantılı altı adreste arama yapmış ve yaklaşık 6 crore rupi bulunan banka hesaplarını dondurmuştu.

Hindistan'da kripto varlıklar düzenlenmiş değil; buna karşın %30 sermaye kazancı vergisi ve her işlemde %1 TDS uygulanıyor. Maliyeye ilişkin parlamento komitesi geçen ay bu varlık sınıfını kara para aklama, insan ticareti ve radikalleşme riskleri nedeniyle “yüksek riskli” olarak nitelemişti.